银行内控合规的演讲稿
银行内控合规的演讲稿范文（精选4篇）
演讲稿具有观点鲜明，内容具有鼓动性的特点。在快速变化和不断变革的新时代，需要使用演讲稿的场合越来越多，如何写一份恰当的演讲稿呢？下面是小编精心整理的银行内控合规的演讲稿，希望能够帮助到大家。
大家好！
今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸！感谢中行党委为我提供的种种
机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是《银行合规企业文化的建设》希望能对大家有些帮助和启发！
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名中行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大
潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效
益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行
业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销
和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不
执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操
作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。
这需要我们中行人警惕！
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾
几何时，那高悬于公堂之上的“合规文化”，在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献
的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案
例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名中行人，都应
该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没
有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的中行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上
讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健
康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健
经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就
要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一
步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种
潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心
研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定
动作、示范动作，把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯，把合规
文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者
得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范
的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和
谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理
念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个
没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要
意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自
己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会
折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我
们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困
难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树
立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只
要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
我是来自陵川支行的李媛，是去年8月份定向招聘参加我们建行工作的，在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换，青
春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量，让我对未来充满无限憧憬，使我眼中的.世界五彩缤纷，充满着蓬勃和力量。当我真
正作为一分子融入到建行这个大家庭里，丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我，特别是我行的风险管理文化让我感
到任重而道远，多了许多些许责任和担当，那就是无论是建行这个大家庭，还是这个家庭里的每一分子，让合规成为一种习惯，让我
们的职业充满神圣感和使命感。今天，我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信：我的心声也是大家的心声，我的心愿也是我们共同的心愿。
银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控
合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。
整章建制求完善。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首当其冲要看
制度是否健全和完善，是
否有打擦边球的现象，是否存在制度的盲区，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性
和严肃性，唯有一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样
做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教
训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。
“三观”教育是关键。说起案防工作，至关重要的因素还是人的因素，古人云：士有百行，以德为首。特别是对于经营货币的金
融行业，一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位，身居什么职位，无论是普通员工，还是部门经理，关键要树立正确
的人生观、世界观和价值观，通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训，通过正反两方面
的学习和感受，在日常生活工作中，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，时时保持理性冷静，面对金钱心如止水，面对诱惑
心不浮躁，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，平凡不平庸，有为不越位，做一个有道德，有思想，有作为的好员工。
“己不净焉能净人，己不正焉能正人。其身正，不令而行；其身不正，虽令不行”。打铁还需本身硬，作为每一名党员领导
干部，在案防工作每个环节的实施过程中，表率作用至关重要，要求员工不能做的，自己首先不做，提倡员工要做的自己率先做到，风险管理工作更是如此。村看村，户看户，群众看的党支部，你的言论就是广告语，你的行动就是无声命令，你的表率就是标杆，否则，就是罪魁祸首，就是反面典型。比如，2012年我省发生的3起存款类案件中，其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定，使不法分行有了可乘之机，调换了印鉴卡等企业开户资料，导致犯罪分行轻易盗用资金2800万元。此案件突出反映了有的基层负
责人职业素质严重低下、个人意志高于制度，内部管理调度形同虚设，银行内控体系随意被突破，从而败坏了自身和企业的形象，成为典型的反面教材。
作为每一名员工，要倍加珍惜来之不易的幸福生活，要倍加珍惜我们的职业生涯，算好人生七笔账，“人生多选择，利害细思
量。一算政治账，辨向不迷航。二算经济账，知足莫奢望。三算名誉账，身正天地广。四算家庭账，平安福满堂。五算亲情账，真诚恒久长。
六算自由账，悲欢隔高墙。七算健康账，无药解恐慌。规矩成方圆，荣辱赖修养。克己真君子，玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗，是
烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得，同时也是每一名建行员工最切实的感受，意味深长，常吟常新，令人回味无穷。
在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关系做的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻
走调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现
象。比如我行2009年发生的王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船，道德缺失而身陷囹圄，毁灭了职业理想，断送了职业生
涯，给亲人带来了无尽的痛苦，使家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训，足以
让人警醒。
查处案件不手软。千重要万重要，防范案件最重要；千辛苦万辛苦，出了案件白辛苦；千成绩万成绩，有了案件没成绩。
面对缜密的风险防范制度，面对高举高打的高压态势，总有不乏心存侥幸，铤而走险的亡命之徒以身试法，以青春和生命作赌
注玩火自焚。远的不讲，在我们身边就有活生生的案例，有是员工知法犯法，严重违犯业务规定挪用资金而被开除，有的员工虚增存
款而被降职停职，一般性的业务差错而被积分就更不用说了。为此，对于违规失职行为要进一步加大责任追究力度，提升案防问责
的威慑力，特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患，坚决实行“硬约束”、“零容忍”，绝不能失之
于宽、失之于软、失之于情，必须坚持“严”字当头，加大违规者的违规成本，使其不想违规、不愿违规、不敢违规，从而达到根
本上防范风险和遏止案件发生之目的。在制度执行面前不讲情面，在违规违纪问题上毫不手软。坚持“三不放过”原则，即：对责任
人不处理不放过，原因查不明不放过，整改不到位不放过。使案件防控真正起到警示和震慑作用。
立体渗透抓防范。有了完善的制度，有了健全的机制，案防工作是不是就一劳永逸了？答案是否定的，省分行把20XX年确定为
“内控合规年”，其主旨鲜明，意义深远。结合当前开展的“两打一防”专题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育
实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动，我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级，频率在进一步加大，再一
次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性，丝毫松懈不得，麻痹不得，侥幸不得。
一是从机制上防范。以风险经理、纪
检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体，各负其责，各司其责，严格把关，不仅防案件防风险，而且防差错，最大限度实现零
案件、零差错的目标.
二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想，教育和提醒员工珍惜自身的职业生命，权衡利弊，算好人生成本账，使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标，筑
牢员工的思想道德防线，遵章守纪，爱岗敬业，乐于奉献，尽职尽责。
三是从监管上防范。每季一次的员工日常行为大排查，既要重视
员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范，通过实时监控系统随时监控员工工作行为，促使员工以优质的服务
形象，高效的办事效率为客户提供贴心的服务；通过开展员工道德及行为风险排查，严查员工及家属是否直接参与组织、参与
民间借贷或集资活动，充当社会融资“掮客”等，及时消除员工行为风险隐患。
千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，全行上下只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规
成为每位员工职业生涯的主旋律，建设银行这座旗舰才能在时代的潮头，乘风破浪，扬帆远航。
谢谢大家
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家晚上好！
我是来自xx支行的xx，我演讲的题目是：
塑合规文化，造合规中行。
有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真
地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流！”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故
事告诉我们：规矩不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。
是啊，确实如此，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的半年时间里，我已深刻感受到了合规的份量。这半年里，我听到了不
少违规行为、犯罪案例，行里也经常下发一些案情通报，比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心：湖南一银行职员虚增储
户存款挪用150万被判刑14年，该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严重违规，触犯了刑法。也有银行员工因赌博成性，资
金周转不足，挪用银行存款，最后把自己送进监狱，断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有领
导干部，有一般职员，有代办员；有的曾是先进工作者，有的年轻有为前途无量，但他们都因为一个贪字，拿了不该拿的东西，毁掉了
人生，毁掉了前程，伤害了家人，伤害了同事，更影响了**的声誉。
细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了政治学习和思想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住
考验，铤而走险，最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员
工，要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使
我们非专业出身，也很容易从不会到会，从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通
规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们
就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。
当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务
运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧！
谢谢大家！
尊敬的各位领导、同志们：
大家好！想必大家都看过大型交友类栏目《非诚勿扰》，里面有个女嘉宾叫吴铮真，她总喜欢用西游记里的故事来评价
节目中的男嘉宾。在她的启发下，我今天也借助西游记中，孙悟空手下那神奇的圈来比喻合规文化。今天我演讲的题目就叫
《神奇的圈》。
在座的各位，一定都读过《西游记》的书或看过《西游记》的电视剧，在西游记里，那个猴头上天入地，无所不能。我
在羡慕他高超本领的同时，也被他护送唐僧西天取经的决心所感动。每当孙悟空离开唐僧去探路或者是找食物时，担心会有
妖怪来加害师父，他就会用那神奇的金箍棒在地上画一个圈，让他的师父及师兄弟坐在里面，等他回来。这可不是一个普通
的圈，这个圈如铜墙铁壁，凭他什么虎豹狼虫，妖魔鬼怪，都难以靠近。可是每次都事与愿违，唐僧总是受他的慈悲心所影
响，踏出那个圈去给别人施以援手，殊不知，那竟是一个圈套，唯一的目的就是让他踏出那个圈，失去保护，成为别人的囊
中物，盘中餐。
其实想想，在日常生活中，合规文化就如同那个神奇的圈，它规范着我们的一言一行，防范着风险。而我们就如同坐在
圈中的唐僧。大家都知道，人不是活在真空中的，我们与周围的人有着千丝万缕的联系，况且中国社会是个人情社会，我们
往往因为人情做些违背合规文化的事情。唐僧是一个出家人，一颗慈悲为怀的心让他忘记了自己的最终目的，他是应该保住
自己的命去西天取到真经普度众生。而我们作为银行的一名员工更不能为所谓的人情世故羁绊，去做满足小部人利益的事
情。以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子观或者这样那样的原因，违规操作的事情层出不穷，无可挽
回的经济损失屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警
钟长鸣，不为不仁之事，不得不义之财，不染不正之风，不干不法之举，以合规作为处事准则。在合规文化的指引下，谋求
发展，只有我们的行业健康有序的发展，才能帮助更多的人发家致富。
今天我用这个小小的比喻来形象说明合规文化，只是希望，作为银行的一名普通员工，我们应该在心中也画上一个神奇
的圈，让它时刻保护着我们提醒着我们处处合规、事事合规。用实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使
者的真我风采，携手并进，通力打造“合规人人有责任、合规创造价值、合规提升效能、合规也是生产力”的合规文化。谢谢大家！
银行内控合规演讲稿
银行内控合规演讲稿1演讲题：树最强内控，享缤纷生活
――我的内控管理成长路
演讲人：望城坡支行
彭灵
枫林路上车水马龙，大家朝着心中不同的目的地奔驰着。在这番热闹的寂处一枚赤红的古币显得尤为耀眼，她就是中国银行望城坡支行。我怀着那份激动、兴奋和迫不及待有幸成为了坡亲一员!
一周的柜台业务学习便马上上岗，计算机专业金融零基础的我一开始无法理解：上厕所只需要几分钟的时间，何必锁箱签退呢;人就坐在这里，尾箱不盖上，印章给别人使用又不会怎样;都是熟悉的客户，我帮他签字又何妨。这些问题看似很小，但往往就是这样的问题，这样的侥幸心理，才会导致风险案件的发生。内控无难事，更无小事!
近年相关机构对各类银行案件进行分析，发现80%以上的案件都是由违规操作造成的，而与前台柜员操作风险密切相关的又占这个多数的多数。我们望城坡支行因位于汽车西站和湘浙市场附近，客流量多，业务量大。一季度的柜员业务量达到了39982笔，居于麓谷之首，这种强压下无形中会增加风险案件的发生概率，因此树立内控理念，有效防范前台操作风险，加强银行内控机制的第一道防线，成为我行进行操作风险管理的重中之重。
而我带着一张白纸一步步学起，不以无知为借口，更不让“无知者无罪”的逻辑充当思维的挡箭牌!深知银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险，远离案件!
“滴--”手机微信声又响了，在这小小绿色方屏上，业务经理分享了最新的规章制度、操
作流程。坚持学习和培训是夯实内控管理的重点，因此每周二便成为了我们的内控学习日，业务经理组织全体成员学习新制度的规定，分析典型案例，大家积极讨论，严肃中不失活泼，以亲身经历为学习载体，从而有效贯穿于日常的业务操作中，更好地保障了各项新制度的执行和实施。
此外，行里积极筹备的“风险内控季”的各项活动，又给我们提供了更多学习平台，为我们营造良好的绿色内控学习环境，以此为契机，或领悟、或消化、或实践，让我们最大限度地汲取营养，快速成长!似乎总有一股力量在催促你前行，提高合规意识，提升业务素养，你没有理由让自己不学习不进步!
无数个案例给我们再一次敲响了警钟，09年9月某支行发现一起综合柜员盗取银行现金的案件，作案人员武某下午三点离岗，到结账时未归，该支行随即展开调查，经核查武某于当日直接盗取库款、盗用客户借记卡空存现金等方式共盗取现金156万元。他先是利用中午吃饭时间，将其他工作人员支开，从现金库盗取100万元并分两次从柜台递交给作案同伙，随后盗用客户借记卡空存现金56万后取现。其实案件的作案手段并不复杂，案件发生的原因主要体现在案件防控意识淡薄，未执行双人临柜制度，内控制度及操作系统对“空存”行为缺乏有效监督。正所谓“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，是谁之过与”，这些案件的发生首先是暴露出了对内控风险把握不严，导致内控制度形同虚设的不争事实，而另一方面，那些企图自作聪明绕过制度而行，以达到自己不可告人目的的人，最终面临的必将是法律的无情判决。
想起了康德的墓志铭：这世界上有两样东西能够深深地震撼人们的心灵，一个是我们头顶上的灿烂星空，另一个是我们内心深处崇高的道德准则。一个人所要遵守的，不仅仅是法律、行规，更是内心深处的良知与信仰。在这个物欲横流的年代，不妨看看头上那片蓝天，让自己多一份平和，多一份敬畏，不因迫于权势而放弃尊严，不因惑于金钱而迷失自我，不因困于贫厄而出卖灵魂。我们更要自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，恪守道德，为实现中行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
现在的我对无时不控、无处不控、无事不控的内控制度管理有了新的认识。加强自身修养，注重业务知识的积累，做最好的自己;严格执行规章制度，提升自我防范能力;规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件。从自身做起，从身边做起，杜绝业务发展过程中存在任何突破合规底线的行为，精益求精，站在更高的角度看待风险控制。只有“长治”违规，才能保证银行“久安”。
这就是我缤纷的内控成长路，白纸启航，绿色互动，蓝色慎行，“金”益求精!当我们把自己的理想寄予银行事业之时，正是银行把责任和信任托付给自己之际，秉承优良传统的银行人，需要拥有“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”的思想追求，“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”的恢弘气势，“乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的执着信念;更要有“芝兰生于幽林，不以无人而不芳”的泰然自若。内控管理是需要长期坚持的工作，最重要的还是要将内控制度融入工作，深入每一位员工内心。心境上的淡泊、宁静，才会有行动上的明志、致远!谈合规，诉发展，树最强内控，风雨兼程，垒石成山，我们并肩而行!中国银行内控合规演讲稿2演讲题目：内控从我做起
合规与你同行
公司金融部
周倩羽
尊敬的各位领导、亲爱的同事们：
大家好!
我是公司部的周倩羽，今天我的演讲题目是“内控从我做起，合规与你同行”。
刚接到演讲通知时，我很茫然，因为我一直都在业务条线工作，对于内控合规，知之甚少。为了准备好本次演讲，我多次向负责内控的同事讨教，从中自己获益匪浅。借此机会与大家分享我的一些心得和感受。
先为大家讲一则河水与河岸的故事:众所周知，江河之水汇入大海是靠河岸的指引和约束。可有一天河水认为河岸限制了它的发展，禁锢了它的奔流。于是它决定冲堤毁岸，奔向自由。然而，河水的泛滥却冲淹农田、伤害人畜，它感到非常懊恼，却为时已晚。没过多久，河水自己也干涸消失了……人们不禁发问，为什么向往自由、亟需摆脱约束的河水最终却失去了自由?这是因为，无论是生态系统、社会体系还是公司治理，都需要遵循自身的规矩才能正常运转。其实，我相信我们每个人都认为，在银行系统工作，合规很重要，内控很重要。可往往人们对于内控合规的忽视，给银行造成了重大损失。所以，合规文化，不仅仅是中行企业文化的重要组成部分，更是需要我们全体员工充分认同和遵守的经营理念、价值观念和职业道德行为规范。
就我们公司部来说，内控合规其实贯穿于业务发展的每一个角落。小到加盖印章，大到贷款投放，无不需要严格的合规意识。比如，为客户出具的对账单，加盖上中行印章，它就产生了法律效力。很多违法案例都是银行员工与企业财会人员联手，以伪造对账单的方式将企业资金暗度陈仓。因此，每一次的盖章，其实都需要内控合规的监督。再说到贷款投放，我行的贷款投放流程首先是经过风险部门审核，下达授信批复，在获得批复后经过授信执行部完成贷款投放。而以往的投放方式是很粗放的，正是因为我们建立起了一整套的风险防控体系，才保证了我行连续多年来不良余额和不良率的双降，保证我们的业务快速有序发展。可见，发展与内控并不是对立的关系，而是相辅相成的。
如今全国经济进入换挡期，风险因素叠加，不论是对于客户的风险防控，还是银行自身的内控合规，都提出了更高的要求。只有我们每位员工真正理解了业务发展与内控合规的关系，树立起“内控从我做起，合规与你同行”的意识，我们就不会感到束缚。只有把内控合规筑成业务发展的坚固基石，我们才敢于放心大胆的去开拓业务。只有我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们才能在经济浪潮中，搏击风浪，昂然前行，最终实现你我的“中行
梦”!
农信银行内控合规演讲稿
农信银行内控合规演讲稿【一】
“风险无小事，合规心中留”。只有绷紧合规之弦，才能弹奏幸福1之音。只有当制度被自然的执行时，那才是合规文化建设的最高境界。爱我农信铭记合规尊敬的各位领导、同事们
大家好!矫健的苍鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前行的道路，呼吸一口新鲜的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。菏泽农信王璐给大家带来最真挚的演讲!今天我演讲的题目是《爱我农信铭记合规》。
当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里体现在前台柜员每一笔业务操作体现在我们信贷人员每一笔贷款审批还是体现在我们管理人员严谨的合规理念是，或不全面。到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与信用社共同成长与发展。
在一次新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题，银行是一个什么行业同学们回答的非常踊跃，有的说金融业,有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。
入社至今，一直在基层前台熟悉业务。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简2单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。
有时候，面对客户的压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。
曾经那些惨痛的事实无时无刻不在的刺痛着我们的内心;曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志;曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友;曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手;曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随!风险无小事，合规心中留!面对诱惑，我们守护心中的那一份净土;面对诱惑，我们坚守心中的正义力量;面对诱惑，我们更加热爱现在的亲情与友情;面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。岂知你的周遭只剩下势力的毒、浪漫的香、撩人与杀人的芬芳;女人呐，当你再度向财富致敬，向名利欢呼，向权力高举臂膀，岂不必询问那只曾经歌咏的画眉，它的嗓音已经干枯哀哑，为了真实、尊荣和洁净灵魂的灭亡。
亲爱的同事们，合规在哪里仅仅是一句口号飘荡在边仅仅是一种想法徘徊在脑海还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与农信一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界!3谢谢大家!古人云
“以铜为镜，可以正衣冠，以人为镜，可以明得失，以史为镜，可以知兴亡。
”纵观历史，凡鼎盛时期，无不依循着健全完善的制度体系，那么对于农信亦是如此，“合规农信兴，违规农信衰”。以史为鉴，助推合规新农信。
农信银行内控合规演讲稿【二】
尊敬的各位领导、同事们
大家好!我是来自济南农信的张晓婷。今天我演讲的题目是《以史为鉴，助推合规新农信》。
历史，历史究竟为何物轻轻的，缓缓的，从遥远的爱琴海面传来，从古老的金字塔中传来，从两河流域那茂密的芦苇丛中传来，也从那恒河畔边传来。伫立在咆哮的黄河旁，倾听这神州大地的呼喊，触摸这古国苍老的灵魂，感受这历史长河的奔流不息!历史，历史将与山河同在，千年不倒，耀示后方!亦如横惯千年始终如一的金字塔，承载着历史的悠远与厚重。它从不肯坦示为什么要
如此永久，但它却透露出永久是什么：永久是机制，永久是意识，永久是对文化和理念的交融与传承!有着灿烂文明历史的中国从来都不乏这样的智者。
商鞅立木为信，4确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国;包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序;人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。
综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规!法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元，令人触目惊心;国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款、帮助企业发行股票等，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚;近年来，省联社通报的多起案例，也引起我们深刻的反思。这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得个身败名裂，人财两空!其实以上种种案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致!“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护;合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个信用社，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。5合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规;信贷人员在发放贷款时，需要合规;保卫人员在押送款箱时，需要合规;审计人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。
俗话说：一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。我们
更应该尊重合规文化，发展合规文化，繁荣合规文化。农信社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根!根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。
农信事业的接力棒在我们手中传递，在历史的天空下，年轻的我们到底该留下怎样的背影是送人玫瑰手有余香，栽下参天大树荫庇后人还是留下黑洞，让众多的同仁勒紧腰带拼命填补面对灿烂星空，我们的所作所为应经得起良心的审视、时间的检验。
喜看今朝，齐鲁农信的合规园地里已经小荷初绽;展望未来，农信构建宏伟事业的篇章仍在继续!让我们行动起来，化身为农信历史长河中一个小小的字符，跟随它一起进入新的时代，创造新的辉煌!这是一个明媚的清晨，当我打开营业室的大门，一缕缕阳光洒满我的全身。顿时，我沐浴在温暖清新之中。那一刻，我感受到了宁静，感受到了和谐，也感受到了一种文化，她的名字叫合规!6谢谢大家!“操作流程一念间，合规违规两重天”。合规文化建设是我们淡定的起点，防范风险、创造效益，是我们心灵快乐的精神家园。建设合规文化打造和谐农信。
农信银行内控合规演讲稿【三】
在合规的底线上的金融创新金融创新是通过变更现有的金融体制基础上增加新的金融工具，以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润，它是一个以盈利为动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。它背后的驱动力是竞争。正因此，自我国金融行业正式对外开放以来，银行之间的竞争日趋激烈，金融机构除了全面提升服务质量，产品开发金融创新的程度越来越高。
而合规管理，它包含两方面的含义：一是内部管理制度和业务规则符合法律法规、监管规定和行业准则，二是内部管理制度得到实际执行。它具有动态性，是一个周而复始的循环过程，但不是简单的重复，每时每刻都会产生新的合规风险，在动态管理合规风险的过程中，可以降低银行潜在的风险和损失，从而免受法律或财务的制裁，声誉的损失。
发展金融创新能带来效益，而合规管理可以降低风险，这两者是一对矛盾统一体，缺少了任何一个，都将对银行和社会经济发展造成巨大影响。
目前各家商业银行在行业激烈竞争中遭遇的最大困境之一就是产品和服务同质化，为此通过金融创新引导差别化的客户需求对银行取得竞争优势日益重要。然而，从目前实务看，多数创新产品着眼于协助客户实现财富增长，但伴随着更高收益的必然是更高的风险，同时还必须实现更低的产品成本，而在现有既定的法律框架下，扩展风险分担机会、降低交易成本和代理成本，可能就会与相关的法律法规存在冲突，或忽略了个别的法规事项，与监管要求产生矛盾。
脱离合规管理的金融创新注定走向失败。
国外因违规的导致损失的案例屡见不鲜，花旗集团因在本土销售世通公司债务时隐瞒风险、帮助安然公司做假账而遭受罚款和集体诉讼;在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务;在欧洲市场违规买卖欧洲国债，使其面临多个欧洲国家的处罚和诉讼，由于这些违规案件，花旗集团屡次受到各国监管当局的严厉处罚和警告;巴林银行由于松散的内控机制导致交易员投资期货失利，使得这个拥有295年历史的英国著名商人银行宣告破产;日本大和银行因非法交易美国国债导致巨额亏损，使得这家著名的银行最后不得不走向与合并之路，还有美国次贷危机引发的全球性的金融危机，给国际经济秩序造成了巨大的负面影响。
而国内齐鲁银行一项本来可以同时做大存款和贷款规模的“第三方存单质押贷款”业务，由于银行合规管理的缺失，导致亏损过百亿。
以上案例中，花旗集团、巴林银行、齐鲁银行他们出发点是为了给客户提供最优质的服务或是为了更大的经济利益，进行金融创新或者是金融投机，但是在创新中触犯了各国的监管法规，在投机中忽视了内部控制，结果导致的罚款和诉讼，不但造成了自己巨大的经济损失，还使其遭受了空前的信誉危机。
铁的事实告诉我们，合规管理是对金融创新的风险把关口，脱离了合规管理制度，缺失管理制度下的执行力，金融创新最终将给银行带来名誉和经济上的损失。因此不能漠视业务开展所带来的风险，需要用合规管理来控制风险。
但是，缺失了金融创新的合规管理，就容易陷入墨守成规的境地。
只有持续的金融创新才能有效避开同质化竞争。
目前大多数商业银行提供的产品和服务存在极大的趋同性，大家都在做相同的事情，而且进入者也越来越多，银行的议价能力越来越弱;但同时，银行经营成本仍在刚性增长，导致整个利润空间降低。所以，如果银行不创新、不贴近市场、不快速贴近客户复杂的需求，就失去了竞争力，客户极易流失。这样坚守住了合规管理的红线，但是银行难以得到发展，难以适应目前社会快节奏的前进步伐，难以以适应日益国际化的金融监管要求。在这个“大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米”的时代，在资本约束和监管约束对银行经营的影响加剧的背景下，中间业务收入对银行利润的贡献过小，不符合巴塞尔协议资本约束和监管的要求，最终难逃被吞并或者解散的命运。
在我行“实现三年倍增”的口号下，如何既实现银行规模和利润的跨越发展，又能有效控制风险呢坚守合规风险管理底线的金融创新。新业务品种的诞生，必然要有新的管理办法及操作规程与之相配套，而这些新的管理办法与操作规程是对过往规章制度的一种延伸及发展。首先，要加强与监管部门的沟通。近年来，监管机构正在逐步建立一种“动态的”合规监管模式，各项金融监管政策的更新速度较以往有了很大提高，也更加贴近市场的需要;因此，银行在进行金融产品创新的过程中，及时了解最新的监管政策和相关的法律法规，及时与监管部门有关单位沟通研讨并把握合规控制的尺度是至关重要的一个工作环节。第二，要加强产品研发部门和产品管理部门与合规部门的协作。这要分两个层次：第一个层次是做好产品研发阶段的沟通和协作;合规管理部门要及时向产品研发部门提供相关的法律法规信息及合规风险控制点建议，产品研发部门需主动就新的产品或服务向银行合规管理部门申报合规性审核，通过共同参与产品的设计的方式，实现合规风险的提前控制;第二个层次是做好在产品销售过程中的沟通和协作。
合规管理部门和产品管理部门需及时沟通销售及售后客户和市场的回馈情况，进行合规风险控制的后评价，动态了解创新产品及服务的合规风险状态，并制定或完善相应的管理措施。
无论是金融创新还是合规管理，他们虽然存在对立，但是也存在统一的目的，就是“一块硬币的两面”，都是为了银行能够可持续、健康发展，对银行
业的发展而言二者相辅相成，缺一不可。二者之间最大的共同点就是为银行创造价值，通过金融创新提供差别化产品和服务吸引更多的客户，提高产品定价和议价能力，降低经营成本，实现风险转移，从而取得更大的经营利润;通过合规管理缓释监管约束，规避法律风险，减少违规事项损失及监管处罚，同时为创新产品销售提供法律支持，也保障了利润来源的合理性和合规性。
我相信，只要我们能坚守住合规风险管理的阵地，在这基础上进行科学的金融创新，我行三年倍增计划一定能圆满实现!
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银行员工内控演讲稿
篇一：合规是一种习惯(内控合规演讲稿)
合规是一种习惯
20XX年，我刚进x行。因为几笔风险事件，我被光荣地评为了高风险柜员。作为一名新员工，我很快在领导当中出名了。那时候的我初出校园，踏进职场，本是怀着满腔的热情和对未来美好的憧憬，而现实却很残酷，高风险柜员像一顶帽子，扣在了我的头上，彼时还要去参加各种高风险柜员督导会议。我觉得丢脸极了，那种羞耻感不亚于文化大革命时期，被标榜各种称号并当众批斗——虽未经历，也能大概想象这种类似的羞耻感。我清晰地记得那个下着雨回家的路上，坐在公交车的最后一排，最最边上的角落，默默流泪的场景。那个时候，我对x行的制度充满了怨恨，为什么x行的内控制度如此严苛？这有什么呢？不就日期写错，不就没有敲私章，不就冲正了一笔反交易？为何这样的小细节，就
16要发查询发差错，仿佛一个大大的叉画在你身上，把你否定得一无是处。那时候，我真的不理解，x行的制度为什么如此变态。
后来有一天，我偶然在网讯上看到一篇文章，一位从不相识的x行同事，在自己的柜员岗位上，七年多的时间里办理了三十几万笔业务，做到了零风险，零差错。我顿时对这样未曾谋面的同事肃然起敬。那一刻，我很受震撼，同样的岗位同样的业务，为何他可以做到？为何我却风险事件连连？我真的比他差吗？难道我就不可以吗？也是从那时候起，我开始了新的改变，掌握每一笔业务的风险点，每天更细心一点，每天进步一点。一天天，一月月，风险事件在我的身上忽然绝迹了。在20XX年和20XX年个人业务量几乎排名全支行第一的情况下，我可以连续做到几个月没有一笔授权被拒，而每个月的授权量多的时候有近1千笔。而这两年，也连续被评为“零差错，零风险”双无员工以及优秀达标员工。看着自己的蜕变，我为自己感到开心和感动。不知不觉中，自己也放佛培养了一种合规的习惯，远程授权之前一看再看，签名仔细核对有没有写错别字，金额一遍遍核实，尽我所能，将风险点控制到最低。慢慢地我开始明白，其实严苛的制度，很大程度上是保护我们自己的利益，更是为了防范未知的风险，而每一项制度的背后，都甚至有着血泪的教训。
20XX年，一个轰动银行业的新闻在同事间流传，市民在
16某四大行的一亿元存款不翼而飞，而这件事情，就发生在苏州这片土地上。我们感到特别的诧异，是怎样松懈的内控制度才使得如此巨大金额的存款被非法转移？是怎样毫无合规意识且没有道德约束的个人才做出如此胆大包天的事情？这家银行的内控制度我们不得而知，但是我们看到的是，正是x行如此严格的内控制度才会造就一批有着极强合规意识的员工，才会防范各项风险事件的发生，那一刻，我才真正感受到，严格的内控制度是多么有必要！我明白了制度业务上的严格亦或是检查监督上的苛刻，无不是打造最安全的银行！我们也可以骄傲地说，这样的事情在x行，是几乎不可能发生的。
说起x行的内控制度，不得不提一个关键的节点，20XX年。这一年，x行启动了监督体系改革，并在全行推广自主研发的业务运营风险管理系统。这一系统一改之前单一的凭证复审监督方式，随着系统的不断升级，切实提升了x行控制操作风险的能力。到今天，这一套系统还在不断更新升级，适应变化中的业务。它像一把无形的保护伞，将监督作用和内控机制发挥到最大化，减少风险事件的发生，提高风险控制能力。
一周之前，我的同事向我抱怨，最近她被下发的质检，签单书上没有个人私章。她说，这有什么呀？不就一个小私章吗！根本就是无关紧要的东西。我一本
16正经地跟她解释，这哪是一个私章的问题，这问题大着呢？你的私章代表的可是x行，可没你想的那么简单，这是一笔业务中的重要要素，缺一不可，你可是代表x行，使这笔业务完整有效，具有法律效力的经办柜员！要不然，为什么一直强调说私章视同重要物品要自己单独保管的呢！说完这些，她哑口无声。我都惊讶于自己能说出如此有合规意识的话，原来，合规这种优秀的习惯，早已刻画进了我的骨子里。
进行不过短短的四年，我经历了x行操作系统，监督体系，内控制度的一次次变革。时代在不断发展，x行在不断推出新产品新业务，适应时代变革的同时，更需要一个合规的环境，需要有风险合规意识的员工，需要有道德约束能抵制诱惑的个人，需要有严格的监督体系和内控制度，我们才能说，中国x商银行是最安全的银行，是最稳健发展的银行，它才能带领我们走向更远更强。
篇二：银行支行副行长竞聘演讲稿
银行支行副行长竞聘演讲稿
尊敬的各位领导、评委：
大家好!
我是***，我的竞聘职位是东胜路支行副行长。今天有幸参加支行副行长竞聘，我心情非常激动，内心也油然而生种种感念之情。在这里，首先非常感谢***银行***支行，感
16谢让我有幸在***银行这个大家庭中成长，使我由青年学生成长为一名合格的支行行长助理；其次感谢总行为我们创造这次公开、公正、公平的竞聘机会，让我们可以在这里展现我们***银行人自己的风采；再次非常感谢培养我成长的各位领导和与我共事的同事们，是你们培养了我、成就了我，是你们让我有信心、有勇气站在今天这个竞聘平台上展现自我、畅想未来，并接受各位领导和评委们的考验和评判。
接下来我就自身基本情况、支行副行长工作职责及我的工作思路等三个方面向各位领导和评委作如下报告。
一、自身基本情况
我叫***，现年31岁，大学本科学历。20XX年3月加入***银行，从入行至20XX年1月从事柜员和三级柜员工作，主要负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等和联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理等工作。长期一线业务工作使我对银行业务驾轻就熟，也对一线职工工作生活有了感同身受的认知了解。20XX年1月至今从事***银行第一支行行长助理工作，协助行长对内打造高效工作团队，对外挖掘、把握存款客户和把控贷款风险管理等工作，这使我积累了宝贵的基层管理工作经验。在工作中***银行***支行的成长过程中，培
养和强化了以下五方面工作能力。
（一）是具备扎实的财务知识，熟悉合作银行内外勤业
16务，这有助于一个支行副行长在日常的管理工作中处理事情更加得心应手，也更好地协调内部关系、实行精细管理。
（二）是具备较强的人际交往能力、亲和力。参加工作以来，在每一个工作岗位上，我都能和周围同志融洽相处、打成一片，同时间接、直接地都能从客户那里听到对我亲和力地认可。
（三）是有着较强的沟通协调能力、组织管理能力。在从事柜员工作中能有效与陌生客户沟通，并能将支行相关业务成功营销。在支行行长助理工作岗位上，能有效协调推进支行日常工作，也能尽己所能协助领导出点子、协调相关工作。
（四）是具备强烈的责任心和吃苦耐劳的精神。从事银行工作以来，能根据工作需要自行安排加班，确保工作保质保量及时完成，强烈的责任心和吃苦肯干精神使我在从事的工作中未出现任何纰漏。
（五）是身体健康、勤于学习。身体健康是革命的本钱。工作之余，我一直没有放松自身综合素质的提高，工作之余还通过收看财经节目、阅读金融书籍、关注金融动态、浏览经济纠纷判例网页等途径提升自身银行综合工作素养，以开阔自身视野和提高防范和控制银行信贷风险的能力。
二、支行副行长工作职责（我对支行副行长工作职责的认知）
16支行副行长属于基层管理者，负责全面协助支行行长打造高效工作团队和开展全行业务工作。作为我个人见解支行副行长更侧重于是团队工作的排头兵，是支行工作决策的参
谋者，是协调左右、贯通上下的联络者，是服务全行职工和对外客户的服务者，而不能简单的定位为一个决策者、管理者。这个角色最主要的工作职责是两点：一是协助行长对内理顺员工关系、打造一支高凝聚力团队。其中内容颇多，包括绩效考核公平公开、内外勤互帮互助、单独沟通、奖罚机制等等一系列内容；二是协助行长对外锁定、挖掘存款目标客户、目标项目，多途径、重效果地强化贷款风险管理和利息催讨入库等工作。除此之外还要做好以下四方面工作：
（一）协助行长制定业务战略规划、经营计划等，拟定相关考核政策，并经批准后监督执行情况；
（二）研究、把握行业发展方向，明确市场定位，制定营销战略、营销策略、地区覆盖策略及推广计划并适时调整政策导向；
（三）组织研究金融业科技发展方向，审核、评估科技开发项目总体技术方案，组织制定和实施重大技术决策和技术方案；
（四）指导、监督安全保卫工作，防范、杜绝资金运送风险，确保经营场所安全运行。
16三、竞聘工作思路
若有幸作为东胜路第二支行副行长，我打算从以下六方面着手做好工作。
（一）摸清情况，融入团队
一方面要尽快包括领会支行行长的工作思路，熟悉东胜路第二支行点的工作人员，着力打造高效团结工作团队。另一方面要迅速摸清东胜路第二支行点周边客户层次和主要的客户群，找准业务开展的着力点。通过做实做好以上两方面工作，为自身尽快进入工作角色、融入工作团队和快速有
效开展东胜路第二支行点业务工作奠定坚实基础。
（二）加强职工队伍建设，提高网点服务质量
员工是网点最重要资源和核心资源，是支行点有效开展工作的基础保障。作为支行副行长，除了要发展业务，还应该协助行长带好队伍，对员工的成长负责，为员工提供良好的发展空间。首先应多给予员工人文关怀，了解支行职工生活难处和工作诉求，尽量为员工排忧解难，工作中多给予员工赞扬和激励，在支行营造一种轻松、和谐的工作氛围。其次，要多组织员工进行各种培训，在支行点营造良好的学习氛围，提高职工素质。继续推行有效的激励与约束机制，建立科学的考核办法，主要体现在对绩效工资网点实行二次分配上，实行彻底的同工同酬，真正体现多劳多得、奖勤罚懒、奖优罚劣的分配原则，拉开收入差距，着力发挥奖金对支行
16工作的激励促进作用。
（三）挖掘存款潜在客户，力争完成考核任务
存款作为银行的核心业务，要完成支行存款考核任务甚至超额完成考核任务，作为支行副行长，应该做好以下三方面工作。首先，要经营好客户。经营客户，就是要对客户进行综合评价，根据客户对银行的贡献度确定营销的方向和方法，对客户有所取舍，并将主要精力集中在能为本行带来更多利润的客户身上，从而扩大网点的盈利空间。网点要注重对原有客户和新客户的客户关系管理，通过各种方式了解客户信息，如对存量客户，可通过查看每天打印的《储蓄重要事项稽核清单》，找出余额达到一定数额的客户帐号，然后通过帐号查阅详细客户资料，挖掘潜在的VIp客户；对新客户，一定要求前台柜员配合，对大额存款客户资料详细登记，并及时发放VIp卡，逐步建立完善的客户档案，便于加强与
客户的沟通与联系，全面提高客户维护水平。为VIp客户提供绿色通道、提醒服务、节日慰问、个人理财建议等VIp服务，增强对客户的吸引力与凝聚力，从而提高VIp客户的占比。第二，要主动走出银行，积极营销。营销人员要对周边的社区资源、环境变化、市场动态等进行认真的调查分析，及时掌握信息，并根据相关信息，积极、主动开展工作，走出行门，走进社区，主动出击，将客户带进银行。对于陌生的环境，可通过旁人的穿针引线，特别是政府主管部门的引
16荐，寻找突破口。第三，根据客户的不同需求，能为客户提供不同的金融产品，满足客户的需求，并能以优质柜台服务保障支行业务的有序开展。通过落实贯彻以上三项措施，力争东胜路第二支行从开业到20XX年年底存款业务达2000万元。
（四）加强个贷管理，发展个人资产业务
资产业务是高风险业务，在发展业务时，我将注重风险的防范，严格把好风险控制关，对每一笔个贷都认真落实贷前调查，上门实地察看抵押物，严格控制放贷成数。发展目标以代发工资、我行的VIp客户、收入稳定的公务员、事业单位等目标客户为主，同时，计划与县个体协会（工商联）联系，举办个贷业务（对公业务）宣传活动，为有资金需求、信用好、有抵押物的工商个体办理生产经营性个人贷款。
（五）大力拓展中间业务，着力提升盈利能力
作为基层支行，利率差是银行盈利的重要保障，但也绝不能忽略中间业务对支行盈利的贡献。中间业务收入作为银行安全稳定的盈利点，大力拓展中间业务收入是提升支行盈利能力的重要着力点。拓展中间业务收入的具体思路：1、深入到各大市场，营销支行“***”“pos机业务”；2、篇三：内控发言稿
把握内部控制建设机遇，全面提升公司管理水平
和风险防范能力
16大家好：
20XX年5月22日，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等五部委联合下发了《企业内部控制基本规范》，20XX年4月15日，五部委又联合下发了《企业内部控制规范配套指引》。这是我国继20XX年实施企业会计准则和审计准则之后又一重大制度建设成果，也标志着中国企业内部控制规范体系建设目标基本实现。下面就我公司内部控制建设工作提出一些想法：
一、我国内部控制制度历史沿革
内部控制制度并不是现代才有的东西，也不是只有外国才有的东西。美国会计史学家迈克尔·查特菲尔德曾指出：“在内部控制、预算和审计程序等方面，古代世界几乎没有可以与中国周代相比的国家”。在周代就已经有了今天的岗位分工控制、实物保护控制、预算控制、内部审计控制等内控方法，周代的“九府出纳，统由司会监督”的组织结构就体现了相互牵制关系和责任管理关系。
到了现代，我国的内部控制大体经历了以下三个阶段
第一阶段是内部牵制阶段。上世纪80年代的会计法就规定了会计岗位责任制的要求；
第二阶段是会计控制阶段。1999年修订的会计法、20XX年财政部发布的《内部会计控制规范-基本规范》、《内部会计控制规范-货币资金》等规定中要求进一步健全包括但不
1116局限于内部牵制制度的会计
管理制度。
第三阶段是全面风险控制阶段。20XX年证监会发布《首次公开发行股票并上市管理办法》，要求发行人的内部控制在所有重大方面是有效的，并由注册会计师出具了无保留意见的内部控制鉴证报告；20XX年国资委发布了《中央企业全面风险管理指引》，对内控、全面风险管理工作进行了详细规定；20XX年证监会发布《上市公司信息披露管理办法》，明确提出上市公司必须建立信息披露内部管理制度；20XX年，财政部等五部委发布了《内部控制基本规范》，随后发布了配套指引，标志我们内控体系建设基本完成。
二、内部控制规范基本内容
此次发布的内部控制基本规范及其配套指引规定了内控目标、内控原则、内控要素、18项业务应用指引、评价指引、审计指引等内容：
1、基本规范
在基本规范中对内部控制进行了明确定义，指出：内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。
内部控制五大目标是：
合理保证企业经营合法合规，这是内控的最低目标，也是企业生产经营的底线；
1216维护资产安全，这是内部控制的传统目标，是内控的警戒线；保证财务报告及相关信息真实完整，这是内部控制的永恒目标，是内控的主线；
提高经营效率和效果，这是内部控制的核心目标，是内控的生命线；
促进企业实现发展战略，这是内部控制的最高目标，是愿景线。内部控制原则主要有：
全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则和成本效益原则。需要特别强调的是重要性原则和适应性原则，在内部控制建设中要格外关注重要业务事项和高风险领域，同时内部控制也不能脱离企业的实际情况，并且要随着情况的变化及时加以调整。
内部控制五要素是：
内部环境，是企业建立建立与实施内部控制的基础，包括治理结构、机构设置、权责分配、企业文化等；
风险评估，是内部控制的重要环节，风险评估的过程是企业在生产经营过程中发现影响企业生产经营的各种风险，并在此基础上进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险，然后确定应对策略控制风险的过程；
控制活动，即控制手段，企业在实施内部控制时所采取的具体措施，包括不相容职务分离控制、授权审批控制、会
1316计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制、绩效考核控制等；
信息与沟通，是实现内部控制的重要条件，指内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行；
内部监督，是企业内部控制得以有效实施的机制保障，说白了，就是建立专兼职的内部控制组织机构，来执行和推动内部控制工作。
2、应用指引
应用指引在内控体系中居于主体地位，针对企业主要业务与事项，基本涵盖了组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、财务报告、全面预算、合同管理、内部信息传递、信息系统等，这些都是企业最为常见、带有普遍性、迫切需要加强风险控制的业务环境和领域。我个人认为该应用指引的亮点是在每个业务指引的最后都要求在实施该内部控制后，要对执行的效率和效果进行全面评估，这符合人的思维习惯！
3、评价指引
评价指引是企业管理层对本企业进行内部控制自我评价的指引和要求，这次发布的基本规范要求执行内部控制基本规范的公司每年都要进行内部控制自我评价。自我评价的1416过程是评价内部控制设计和运行的有效性的过程，包括：制定工作方案、成立评价组织、确定评价内容、实施现场测试、汇总评价结果、编制评价报告及反馈整改等过程。
4、审计指引
审计指引是会计师事务所执行内部控制设计业务的执业准则。这次发布的基本规范要求执行该规范的上司公司每年都要进行内部控制审计，可以单独做，也可以和年度审计同时做，即“整合审计”。这
里需要强调指出的是，企业的内控自我评价与事务所内控审计在范围上不完全相同，企业内控自我评价是对评价时点制定并执行的所有内部控制进行评价，而基于对会计师事务所及审计师胜任能力考虑，审计指引只要求对财务报告内部控制的有效性发表意见，只有当注意到非财务报告内部控制存在重大缺陷的，才要求在报告中增加“非财务报告内部控制缺陷描述段”予以披露。
三、内部控制规范实施的必要性
一是强制要求，在基本规范及配套指引中规定：自20XX年1月1日起首先在境内外同时上市的公司施行，自20XX年1月1日起扩大到在上海证券交易所、深圳证券交易所主板上市的公司施行。
二是提升公司管理水平、提高风险防范能力的必然选择。国内外企业经营管理实践表明，企业内部控制工作的完善程
1516度反映了企业管理水平的高低，同时，内控体系建设也是提升管理水平的有效手段。在市场需求、市场供给迅速变化，法律、政策监管日趋严格，资本市场不断调整的大背景下，企业经营风险日趋加剧。通过建立完善内部控制体系，在集团和主要子公司层面开展流程、制度梳理，加大辨识关键风险点的广度和深度，并在此基础上确定企业面临的重大、重要风险，有针对性地制定管理策略和解决办法，才能有效规避风险，提高企业自身的风险防范水平。
四、如何做好内控规范实施工作
1、提高认识，加强领导
要从战略高度认识和推进内部控制工作，把握内部控制建设机
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银行内控合规演讲稿精选3篇
银行内控合规演讲稿(一)
尊敬的各位领导、各位同仁：大家晚上好!我是来自XX支行的XX,我演讲的题目是:塑合规文化,造合规中行。
有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环境.
是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时间里,我已深刻感受到了合规的份量.这半年里,我听到了不少违规行为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用150万被判刑14年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触犯了刑法.也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最后把自己送进监狱,断送大好前途.这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影响了中国银行的声誉.
细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而走险,最后走上犯罪道路.
案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们的惨痛教训,严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工,要把合规意识深深刻到脑子里.合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象指路明灯,帮我们用最有效的方法达
成目标,即使我们非专业出身,也很容易从不会到会,从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌,为我们中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
银行内控合规演讲稿(二)
尊敬的各位领导、各位同事：大家好!
我是来自陵川支行的李媛，是去年8月份定向招聘参加我们建行工作的，在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换，青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量，让我对未来充满无限憧憬，使我眼中的世界五彩缤纷，充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭里，丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我，特别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远，多了许多些许责任和担当，那就是无论是建行这个大家庭，还是这个家庭里的每一分子，让合规成为一种习惯，让我们的职业充满神圣感和使命感。
今天，我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信：我的心声也是大家的心声，我的心愿也是我们共同的心愿。银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。整章建制求完善。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，首当其冲要看制度是否健全和完善，是否有打擦边球的现象，是否存在制度的盲区，针
对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有一系列缜密的防范制度，才能让全行员工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，要真正做到“四个一”即查处一个问题，吸取一个教训，堵塞一个漏洞，完善一项制度，不断夯实内控基础，促进案防工作扎实开展。“三观”教育是关键。说起案防工作，至关重要的因素还是人的因素，古人云：士有百行，以德为首。特别是对于经营货币的金融行业，一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位，身居什么职位，无论是普通员工，还是部门经理，关键要树立正确的人生观、世界观和价值观，通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训，通过正反两方面的学习和感受，在日常生活工作中，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，时时保持理性冷静，面对金钱心如止水，面对诱惑心不浮躁，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，平凡不平庸，有为不越位，做一个有道德，有思想，有作为的好员工。“己不净焉能净人，己不正焉能正人。”“其身正，不令而行;其身不正，虽令不行”。打铁还需本身硬，作为每一名党员领导干部，在案防工作每个环节的实施过程中，表率作用至关重要，要求员工不能做的，自己首先不做，提倡员工要做的自己率先做到，风险管理工作更是如此。村看村，户看户，群众看的党支部，你的言论就是广告语，你的行动就是无声命令，你的表率就是标杆，否则，就是罪魁祸首，就是反面典型。比如，2023年我省发生的3起存款类案件中，其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定，使不法分行有了可乘之机，调换了印鉴卡等企业开户资料，导致犯罪分行轻易盗用资金2800万元。此案件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志高于制度，内部管理调度形同虚设，银行内控体系随意被突破，从而败坏了自身和企业的形象，成为典型的反面教材。作为每一名员工，要倍加珍惜来之不易的幸福生活，要倍加珍惜我们的职业生涯，算好人生七笔账，“人生多选择，利害细思量。一算政治账，辨向不迷航。二算经济账，知足莫奢望。三算名誉账，身正天地广。四算家庭账，平安福满堂。五算亲情账，真诚恒久长。六算自由账，悲欢隔高
墙。七算健康账，无药解恐慌。规矩成方圆，荣辱赖修养。克己真君子，玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗，是烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得，同时也是每一名建行员工最切实的感受，意味深长，常吟常新，令人回味无穷。在我们的日常工作中，不难发现，业务发展与规范管理的关系做的还不够到位，或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况，仍然存在屡查屡犯，前查后犯，此查彼犯，屡禁不止的现象，甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”，以身试法的现象。比如我行2023年发生的王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船，道德缺失而身陷囹圄，毁灭了职业理想，断送了职业生涯，给亲人带来了无尽的痛苦，使家庭失去了一份稳定的收入，甚至面临牢狱之灾，给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训，足以让人警醒。查处案件不手软。千重要万重要，防范案件最重要;千辛苦万辛苦，出了案件白辛苦;千成绩万成绩，有了案件没成绩。面对缜密的风险防范制度，面对高举高打的高压态势，总有不乏心存侥幸，铤而走险的亡命之徒以身试法，以青春和生命作赌注玩火自焚。远的不讲，在我们身边就有活生生的案例，有是员工知法犯法，严重违犯业务规定挪用资金而被开除，有的员工虚增存款而被降职停职，一般性的业务差错而被积分就更不用说了。为此，对于违规失职行为要进一步加大责任追究力度，提升案防问责的威慑力，特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患，坚决实行“硬约束”、“零容忍”，绝不能失之于宽、失之于软、失之于情，必须坚持“严”字当头，加大违规者的违规成本，使其不想违规、不愿违规、不敢违规，从而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的。在制度执行面前不讲情面，在违规违纪问题上毫不手软。坚持“三不放过”原则，即：对责任人不处理不放过，原因查不明不放过，整改不到位不放过。使案件防控真正起到警示和震慑作用。立体渗透抓防范。有了完善的制度，有了健全的机制，案防工作是不是就一劳永逸了答案是否定的，省分行把2023年确定为“内控合规年”，其主旨鲜明，意义深远。结合当前开展的“两打一防”专题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动，我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级，频率在进一步加大，再一次证明案件防范和风险控制
的重要性、迫切性和严峻性，丝毫松懈不得，麻痹不得，侥幸不得。一是从机制上防范。以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体，各负其责，各司其责，严格把关，不仅防案件防风险，而且防差错，最大限度实现零案件、零差错的目标;二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想，教育和提醒员工珍惜自身的职业生命，权衡利弊，算好人生成本账，使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标，筑牢员工的思想道德防线，遵章守纪，爱岗敬业，乐于奉献，尽职尽责。三是从监管上防范。每季一次的员工日常行为大排查，既要重视员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范，通过实时监控系统随时监控员工工作行为，促使员工以优质的服务形象，高效的办事效率为客户提供贴心的服务;通过开展员工道德及行为风险排查，严查员工及家属是否直接参与组织、参与民间借贷或集资活动，充当社会融资“掮客”等，及时消除员工行为风险隐患。千重要万重要，防范案件最重要。案防工作任重而道远，全行上下只有做到人人合规，事事合规，让合规成为一种习惯，让合规成为每位员工职业生涯的主旋律，建设银行这座旗舰才能在时代的潮头，乘风破浪，扬帆远航。谢谢大家。
银行内控合规演讲稿(三)
尊敬的各位领导、各位同志
大家好!我是来自xx银行基层网点负责人，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸感谢XX行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银。希望能对大家有些帮助和启发行合规企业文化的建设”作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名XX行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!所谓的合规文化，顾名思
义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们XX行人警惕!如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。
以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。
时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名XX行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。目前，我们正在打造一个全新的XX行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善XX行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是XX行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全
体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。
要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于XX行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于XX行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个XX行的管理与决策之中。三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。合规文化是是我们XX行企业文化的延伸，是需要我们全体XX行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。
就我们XX行系统来说，概括地讲。
作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。我作为一名XX行人，一个经常与客户和社会打交道的XX行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为XX行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖
也会垒起万丈高楼。xx银行合规文化建设是以XX行员工为载体而存在的，是XX行企业精神的综合反映，是XX行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们XX行的兴衰成败。
我们XX行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们XX行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把XX行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们XX行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
年最新银行内控合规演讲稿
年最新银行内控合规演讲稿
尊敬的各位领导，各位同事
大家好，我是来自淄博市农村信用社的王楷文，今天我演讲的题目是《高举合规之盾，守护你我心灵》。
记得刚刚加入咱农信社这个大家庭时，我满怀激情的投入到工作中，积极学习业务知识，踏踏实实做好每一步。随着时间一天天流逝，我渐渐地发觉，业务知识在工作中的分量并不是最重的，熟悉业务知识不一定代表能办理好业务，知道业务流程也并不一定就能规范的操作好它，说到底，这就是一个合规问题了。
目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工认真按照本系统规章制度办理好每一项业务做合规员工。合规，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周
章
了。
古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。
一味追求速度，拼命地往前冲却渐渐地放下了手中这面保护自身的合规之盾，必然会被风险之箭射到在地。当前，我们农信社正处于发展的重要时期，合规文化是我们稳健发展的强力保护伞。虽然它可能会约束我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健，更踏实。它既可以抵挡外来的伤害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用坚强有力的脚步确保在金融战场上不会跌倒。
规则，就是要去遵从，去无条件服从的。溪流何以汇成浩势不可挡的汹涌?因为它遵从有容乃大的规则;松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔?因为它明白
咬定青山不放松
的规则;雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔?因为它懂得
天高任鸟飞
的规则天行有常，世界上的万事万物无
一不是在遵循着各自的游戏规则，方才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。可以说，一个无章可依，无章可循的团队，就是一个没有生命的团队，只有做到合规经营，才能让整个工作日正常、顺利地进行。所以，努力发展业务、提高经营效益与宣传合规文化、做合规农信人，两者是相辅相成、必不可分的。
有这样一个很典型的案例：
201X年3月份，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后二人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：
每次查账是怎么通过的?仅仅只有两个人怎么就可以瞒天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，致使他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢?大后天呢?换来的是什么?换来的是那支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃，千古的骂名合规，是一面盾牌，它时时刻刻都在守护着我们的心灵，它既在阻止着我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡着一切外来的伤害。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们两个人一样，踏上那条不归之路做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢?有才无德，是危险品这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味地提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉却缺少阳光的普照，而合规文化，正是我们所需要的温暖的阳光，只有在阳光雨露的滋润下我们才能茁壮成长。守规无小事，违规即大事。在工作中，我们每一名员工的言行举止点点滴滴都代表着我们农信社的形象，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失，用咱自己的话说，这是在搬起石头来砸自己的脚啊。我们农信社良好的社会口碑以及今天雄厚的经济实力与优秀的服务质量和坚实的经济基础是分不开的呀从这一点看来，只有德
才兼备，我们才能进步，才能发展，才能不断壮大如今，201X年到来了，合规伴我行、争做合规农信人的理念已逐渐深入人心。朋友们，一起加入合规的队伍吧，认真服从领导安排，扎扎实实做到让每一位顾客安心，放心，省心，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成习惯。朋友们，让合规之盾时刻守护你我心灵，让我们在农信社这片沃土之上挥洒汗水，播种激情。而我更相信，我们这支队伍最终会化为一条巨龙，乘风而起，翱翔于九天之巅谢谢大家
幸福是棵树，合规是沃土
。合规文化是一种爱，她象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂那就让我们与责任并肩，让合规文化与大爱同行让合规与爱同行。
银行内控合规演讲稿
【二】
尊敬的各位领导、亲爱的同事们：
大家好有这样一个问题常常在我的脑海里萦绕：
是什么力量使一代又一代农信人在偏远山区忍受着寂寞与艰辛，辛勤耕耘?又是什么力量使信贷员老李在身患重病之时，仍然在服务三农的征程上播撒希望?现在我才明白原来这就是爱。是因为他们深深地爱着农信这片热土，深深地爱着农信这份平凡的事业。而今的我们，面对处在改革浪潮中的农信，为她我们又能做些什么呢?这就是我今天为大家带来的演讲
《让合规与爱同行》。
我们爱她，心中的农信，她带着一身沧桑从远方走来，背负着广大
三农
的重托，走过五十载风雨春秋。记得刚诞生之时，在城乡角落低矮、狭窄的营业室，凭着一把算盘一支笔，一个钱箱一本账，一点点蹒跚学步，一步一个脚印，一步一个台阶，艰难地成长经历了几度沉浮，几番挣扎，她长大了她已经成为了农村金融的主力军。宽敞明亮的营业大厅，先进的服务设备，农信银和齐鲁乡情卡的方便快捷她已经学会了在金融改革的浪潮中乘风破浪、顽强拼搏。
是的，她长大了，可是摆在我们面前的困难也多了起来。随着国家刺激农村经济的政策相继出台，农村金融市场由冷转热，农业银行重返
三农
服务阵地，邮政储蓄布局日趋完善，村镇银行的相继开立，农信社面临的农村金融竞争形势变得日趋严峻，再加上由于以往自身的不合规操作导致的沉重历史包袱。这些都不得不让我们放慢了前行的脚步困难，困难多了并不可怕，只要找到了法宝我们就一定会胜利合规文化这把利刃它像一盏明灯，一把烈火，照亮了我们前行的道路，驱逐了我们征途上的黑暗合规文化，规范操作是何等的重要合规文化是一种修养，她令我们举手投足都体现出农信员工高尚的风貌、良好的形象合规文化是一种爱，她象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂合规文化是一种企业精神,她坚定着我们的信念、激发着我们的斗志合规文化是一种保障，她为农信事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要及时的给予提醒、给予警告。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们
违规必纠、违规即究、违规严究。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。
展开合规文化的长卷，我们可以看到：
我们的员工，为了更好的规避新旧系统切换中存在的风险，面对家庭的重压，依然战斗在业务的最前沿;我们的员工，为了尽快的完善安全防范设施，加班加点，不辞辛苦;我们的员工在参加完警示教育活动后，积极开展案件专项治理
回头看
深度排查和
堵塞风险漏洞
专项治理活动，从小事着手，规范每个操作环节，确立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围。
古人云：
矩不正，不可以为方;规不正，不可以为圆。法律也好，规则也罢都是外在的东西，如果说它仅仅只是被用来死记，而没用来约束我们的行为，那么再好的法规制度于我们来说也只是纸上谈兵。
一次休假坐车回家，这时，身边一位乘客从口袋里拿出一个火机和一根烟，欲点又收了回去。旁边男子拍了拍他的肩膀说
憋了大半天了就抽一根吧
男子微微一笑，指了指加油站禁烟标志。看到这一幕，我的内心涌上了莫名的感触。一个看似很小的举动却使整车人远离了危险。如果我们工作中也能将遵规守矩作为一种自觉的理念入脑入心，那么振兴农信则指日可待呀。
俗话说：
一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。我希望我们的领导能够发扬民主、集体商议，为我们建立合格的规;我希望我们的领导能够率先垂范，以身作则;我希望我们的员工能够知规守矩合规操作，杜绝一切盲目违规盲从违规。让合规成为一种意识，让敬业成为一种追求，让农信精神成为一种资本，那我们所拥有的将是不老的农信青春爱是心灵的路，爱是心灵的桥。让我们秉承合规文化，树立诚信意识，以规范为标尺，以法律为约束，齐心协力，共筑精神长城。在农信蓬勃发展的今天，合规文化为我们铺就了一条卓越之路，那就让我们沿着这条路阔步前进吧，与责任并肩，与大爱同行谢谢大家
人人合规，全社安康;一人违规，全社遭殃
。作为一名农信员工，要敢于和违规亮剑，亮剑是一种精神，是一种魄力，是一种面对违规现象动真格、敢碰硬的魄力，是我们新时代农信人的风采。树合规理念，向违规亮剑。
银行内控合规演讲稿【三】
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家好我是来自滨州农信的张增强，今天我演讲的题目是：
树合规理念，向违规亮剑。
或许你是一名普通柜员，因为工作的繁忙，一时疏忽，大额提现未换人复核，而造成了违规;或许你是一名客户经理，在办理贷款业务时，未对客户个人征信系统查询，就直接审批了贷款，而造成了违规;再或许你是一名支行的行长，为了在竞赛中不被末位淘汰，虚增贷款，虚增存款，而造成了违规。诸如此类，违规现象在我们工作地每个环节普遍存在。
为什么滋生违规生长的土壤会这么肥沃?看似是柜员的一时疏忽，看似是客户经理的一不留神，看似是支行行长为了全体职工的利益，但违规已经存在了。当违规成为一种习惯，而由违规所引发的案件就应运而生。
通常有这样一种思维：
当别人成功时，我们往往会惊羡别人成功的花朵，而忽视别人为成功所付出的艰辛和努力。同样道理，当一个大的金融案件发生时，我们往往注重的是处理了多少人，案件的影响有多坏，而很少去追溯案件发生的最初源头。任何事情的发生，即便是错误的事情，也存在量变到质变的规则，所有案件的发生都是从最不起眼的违规开始的，而造成的结果更是让人扼腕叹息。
博兴农行一名员工，因挪用客户存款购买彩票，刚刚三十岁的他，要面对的是十几年失去自由的生活;某地建行一名大学生，因为伪造存单办理质押贷款，事发后潜逃三个月被逮捕归案;还有我们农信系统的一名分社主任，因违规发放贷款罪被判无期。等待他的是遥遥无期的铁窗生活，那嗷嗷待哺的烂漫天真的孩子，那望眼欲穿年轻美貌的妻子，那含辛茹苦白发苍苍的双亲，如果当初他们能合规合法的办理每一笔业务，又怎会落得如此惨淡的下场?违规，为什么就如夏天的苍蝇，今天拍死了一群，明天又成群的出现?工作中，稽核检查、常规审计、飞行检查等等，各种检查形式多种多样，发现的违规问题更是比比皆是，而我们往往所注重的不是怎样看待发现的问题，而是怎样隐瞒问题不让发现;注重的是怎样才能让检查组早点离开，而不是对存在问题的整改。所以一个地方被检查好几次，同样的问题往往还会继续存在。如此以来，所有的检查都成为形式，治表不治根，所以违规继续进行。
追究其原因，并不是制度的不完善，也不是稽核的不及时，而是合规经营的理念没有深入人心。人的思想是万物之因，如果从思想上没有接受的理念，就很难付诸于行动。如果每位员工没有从思想上真正认识到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。
因此，树立合规的经营理念，从思想上转变每位员工对违规的看法势在必行。
我希望，我们的领导能科学决策，加强制度建设，为我们创立合格的规，我希望，我们的领导能率先垂范，以身作则，严抓落实，我更希望，我们的员工能知规守矩，合规操作，自己主动合规，拒绝被动违规，杜绝一切盲目违规、盲从违规。让合规理念牢树心间，让合规
文化成为资本，那么我们所拥有的将是最坚固的精神长城。
每个人的内心都有一架天平，总在衡量着一种得失，一种抉择，公与私，权与利，美与丑，违规与合规，所有的念头都在这架天平上起起伏伏，不一样的心灵做砝码，就会产生不一样的效果。
合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受;合规文化是一种立场，需要每个人去坚守;合规文化是一种潮流，需要我们每个人随潮而动。白云从不向天空承诺去留，却朝夕相伴，风景从不向眼睛说出永恒，却始终美丽，星星从不向黑夜许诺光明，却依旧闪烁。我相信，合规文化定能向绵绵春雨，润物细无声。在每位员工的心中生根发芽。
《亮剑》中李云龙曾说：
狭路相逢勇者胜，要敢于和敌人亮剑。
亮剑是一种精神，是一种思想境界，是面对困难一种敢于碰硬的魄力。
在农信快速发展的今天，我们需要这种精神，需要这种魄力，我们有着正确的合规理念做向导，有着科学的合规制度做后盾，那就让我们每位农信人秉承这种敢于碰硬的精神，亮出心中的那柄合规之剑，摒弃陋习，将一切违规行为斩于剑下。
安全出于心细，事故源于大意
。坚守合规，不仅维护了客户的利益，促进了自身的发展，同时赢得了良好的社会声誉。合规建设从我做起。
牢固树立“风险为本、防控为主”的风险管理理念
全面提高我行的风险管控水平
—冯强行长在全行第三次内控暨案防工作会议上的讲话
（2011年12月日）
同志们：
临近年关，我们召开这次案防工作会议，主要想法是，面对当前复杂而严峻的案防形势，如何探讨更好地落实总行、监管部门案防工作要求，提高全行员工的风险防范意识，加强管理，全面提升内控管理工作水平，保证分行各项业务健康快速发展。下面，就风险管控问题，我讲几点意见。
一、切实提高对风险防范工作重要性的认识，控制风险，严守底线。
今年以来，根据总行转发的《中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》要求及大连银监局的统一部署，大连分行认真贯彻内控和案防工作的各项
要求，结合分行经营管理及案防工作实际，通过开展太原分行案件警示教育培训，预防职业犯罪专题讲座，学习《大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作“五十六条”禁止性规定》，组织开展消防安全知识培训等，有力地推进了员工职业廉洁教育工作、提高了员工消防安全的防范和自救能力、增强了员工的案件防控意识。通过强化对内控、案防工作的考核评价，提高各级人员的责任心和重视程度，引导全体员工切实做好各项内控、案防工作，有力推动全行内控、案防水平的提高。通过覆盖柜台操作、营运业务、电子银行、员工行为、信贷管理等风险排查，有效防范和化解了各类案件风险，保障了各项业务的健康发展。截止11月末，全行未发现重大违规问题，无案件发生。
但是，近期大连光大银行、交通银行发生的案件再次给我们敲响了警钟。这些案件表明案防形势相当严峻，不允许我们有丝毫的麻痹懈怠。从外部环境看，一方面，今年货币政策从“适度宽松”回归“稳健”，流动性的收紧必将导致社会资金需求相对紧
张，一些内外勾结诈骗、挪用银行资金的案件可能增加。一些旨在通过投机活动非法获取银行资金的行为可能因资金链断裂而案发。另一方面，近年来，不法分子作案的技术和手段也在不断翻新和提高，其对银行业机构的业务特征越来越了解，更加倾向于瞄准风险管理较弱的机构以及银行管理薄弱的环节，甚至勾结银行内部人员，有组织、有预谋地实施攻击。如主要针对网络银行、电子银行及银行卡业务的新型犯罪形态也在不断出现和扩散。这些都对我们的防控能力形成了很大挑战。
从内部环境看在，我们现在人多了，业务量大了，业务品种多了，操作环节多了，伴随而来的风险也就大了。特别是案件风险往往有延后效应，未来几年银行业正进入风险与案件多发期，银行业案件风险不容忽视。一旦出现案件，其损失不是能靠经济手段来弥补的，银行的信誉、声誉、形象都要靠长时间才能恢复。所以我们不能对风险管理工作掉以轻心，要加强集体领导，发挥集体的智慧，切实从严防范、精细管理，这样才能不断提高发展
质效，实现分行可持续的长久发展。
所以，我们一定要消除风险隐患，杜绝案件发生，坚决不出事件。这是一个政治底线，今天再强调一次，谁也不可以突破。
二、重视外审检查发现的问题，认真做好整改工作。
刚才沈行长对今年以来大连银监局、人民银行和总行审计部检查的情况进行了通报，虽然总体评价不错，没有被监管部门通报和处罚，但问题还是不少的，有些问题追究起来还是很严重的。除了这些问题，在座的各部门老总有没有把握说你们部门的内控管理工作已经做得很细，经得起检查，不会出现问题呢？所以对本次外审检查出的问题，我要特别强调二点：
一是各部门负责人要高度重视，深刻反思，从思想上端正对内控工作的态度。首先你们要做到真正了解所做业务存在的问题和风险点，不管是检查到的和没检查的，对存在的问题一方面要查找问题的原因，防范风险，另一方面要按照前期作出的整改计划，尽快落实整改，特别是对长期未得到解决和屡查屡犯的问题，年底前一定要得到解决。
二是明确职责，全面整改。外审的检查意见和整改要求以正式文件下发了，各部门的整改要保证按时完成，内控合规部要做好牵头组织工作，要重点理顺好交叉、重叠业务或涉及多个部门管理业务的职责，确保各项业务管理部门分工明确、工作职责清
晰，整改彻底。
三、继续深化内控合规文化建设，推动分行内控环境持续改善。
开业以来，全行的内控合规文化正逐步建立起来，但加强内控管理是一个永恒的课题，内控文化也需要一个长期不断地建设、发展和积淀的过程。为此，全行要继续做好内控合规文化建设工作，并把它作为企业文化建设的一项重要内容协调开展，努力在全行树立“风险为本、防控为主”的风险管理理念。这也是审慎经营、持续发展的必然要求，内控管理部、人力资源部、综合管理部等部门，要积极做好文化建设活动的组织和宣传、培训工作的协调配合，并调动全行上下积极参与。
一要认真贯彻执行总行的《关于开展员工职业操守和遵纪守法教育活动的通知》精神，在全行持续组织开展员工职业操守和遵纪守法教育活动，认真学习银监会下发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、大连银监局制定的《大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作五十六条禁止性规定》、《规范银行业金融机构存款业务“13个禁止”》、总行下发的《渤海银行员工违规违纪事件处理办法（试行）》等规定和办法，其中心目的就是要在今年开展的“内控与案防制度执行年”活动基础上，继续在全行广泛、深入地宣传内控与风险防控理念，培育员工自觉约束、尽职尽责、敬岗爱业的职业操守，引导全行员工认真学习并掌握制度规定，提高员工的业务素质，提高内控合规意识和对风险、案
件防控的重视程度，克服麻痹思想，巩固内控工作成果，完善措施，全面做好各项内控工作，提高风险防控能力，促进全行内控管理水平的持续提升。
二要在全行继续开展业务技能和内控制度的学习培训。各部门负责人是内控制度执行的管理者和监督者，是内控的第一责任人，要从业务培训、职业操守教育、制度约束、监督管理等各方面，抓好员工各项制度的执行和规范操作。尤其是对前台做柜面业务和营销业务的人员，要结合他们的业务具体情况，采取多层次、有针对性、切实可行、取得实效的培训方式，通过操作演示、流程梳理、风险点分析、典型案例解读等多种形式，使员工充分认识和把握每项业务流程的风险点，加强对员工风险防范意识的教育，强化风险为本、合规优先的理念，引导员工建立主动识别风险的意识。同时还要针对刚走上工作岗位的新员工业务操作不熟练，容易出现违规问题的现状，要重点培训岗位所需的制度要求、工作标准等内容，使他们尽快掌握业务流程和各个环节的基本要求等操作技能。
三要进一步健全内控激励约束机制。通过完善并落实全行的内控绩效考评制度，建立、完善内控正向激励机制，不断优化员工履职环境；要建立健全内控问责制度，内控合规部要按照总行《渤海银行员工违规违纪事件处理办法（试行）》等管理要求，逐
步推进员工违规管理工作，不断强化对违规人员的责任追究，进一步提高员工业务素质和职业道德素养，加强员工行为约束。
四、适应当前形势要求，调整内控与案防管理工作重点
全行要充分认识到强化内控管理、防范风险是全行的共同责任，保持较高的内控管理水平不能仅仅依靠内控合规部一个部门，需要依靠全行各业务条线的共同努力。各部门要积极工作，加强协调配合，落实各项内控要求，切实抓好内控与风险管理工作。去年太原分行案件和近期大连光大银行、交通银行的案件，给我们内控和案防工作敲响警钟，也表明当前案防形势的严峻性，案件的出现决不是偶然的，是内控和操作风险管理缺失的集中表现，它提示我们要审视我们的内控能力有多强，内控体系是否健全，内控管理是否有效，内控检查是否到位。从前期外审集中检查情况看，我行也仍然存在着制度执行力不强，制度落实不到位等诸多问题和风险隐患，还需要全行继续加大力度，强化管理，努力控制和避免操作风险的发生。
第一，加强操作风险的精细化管理，落实管理责任。今后的形势依然十分复杂，很多因素对我行的影响还难以做到百分之百的掌控和有效应对，全行操作风险管理的任务还十分艰巨。必须建立起人人参与、有效运作的操作风险管理体系，积极发挥各部门内控和操作风险管理职责，要强化操作风险第一道防线作用的发挥，将风险控制在最前端。要提高操作风险管理责任意识，充分发挥各业务条线内控与操作风险管理职能作用，各部门要对分管条线的操作风险管理工作和风险状况有深入的研究，要尽职尽责掌握你分管的业务操作风险到底在哪里，风险暴露水平是高是低，只有对这些情况了解了，你的措施才能有针对性、有效果。
第二，梳理细化风险防范措施，严防重点领域案件风险。目前，柜面业务中的大额存取款、账户管理、印鉴管理等部位，授信业务中的票据业务等，以及网上银行、自助银行等电子银行业务仍是操作风险的重点，是各类检查发现违规操作的集中区域。因此，大家一定要从管理、操作、监督等环节把好关。一要继续盯紧柜台业务操作风险，除了开展柜台操作风险检查之外，还要对重点岗位人员开展行为排查，着力防范道德风险。二要加强重点风险业务操作流程的规范。各部门要定期组织开展业务操作流程梳理，要重视外审和内控检查提出的检查意见，利用晨会、风险分析会，加强对员工的业务操作培训、指导和风险提示，力争把操作风险防范工作做在前面，使操作风险防控常态化。
第三，要强化案防的“三项重点”工作落实。首先是重要岗位的轮岗和强制休假，人力资源部和内控合规部一定要按照岗位职责、操作风险程度和控制能力等因素，做好重要岗位的划分工作，合理确定不同岗位的轮岗期限，要按总行和分行的相关规定组织轮岗休假的的执行，强制休假必须突出重点领域、重点岗位和重点人，要与离岗检查结合起来，一线部门要加强代职队伍建设，使其能够胜任顶岗期间的检查工作，内控合规部要加强离岗检查管理；其次是营运经理的派驻，业务营运部一定要明确营运经理岗位职责，确保其工作的独立性和胜任度，一定要做到对业务事前事后控制，防控效果事倍功半，同时还要加强监督检查；再次是内控检查的有效性执行，内控合规部要根据业务发展的的需要，认真开展重点业务的专项检查，要有针对性的检查薄弱环节，狠抓案件高发环节的风险防控，同时还要强调各部门条线内部的检查分工，加强沟通协作，形成合力。
第四，要重视开展员工行为排查，把道德风险防范提升到重要地位。针对今年金融领域的案件多发形势，道德风险防范压力十分突出，按照监管、总行和分行的工作安排，10月份内控合规部下发了《渤海银行大连分行员工道德风险排查管理办法（暂行）》，在全行组织开展道德风险排查活动，对这项工作，我再强
调一下：各部门一定要重视起来，不能流于形式、走过场，要扎实地组织开展。一是要加强对重要岗位人员的排查，通过排查要充分达到警示教育效果；二是通过排查摸清风险底数，建立风险档案，重点加大对风险人员8小时内外的监督力度；三是通过排查总结、积累道德风险防控经验；最后，也是最重要的一点，要切实加强用人管理。聘用员工、安排岗位必须全面考察他以往的从业记录，要把道德品质和守法合规情况放在首位考虑，不得片面强调营销能力或业务水平。
五、以有效控制操作风险为重点，开展重点业务领域检查
各部门要加强业条线操作风险的监督检查，内控合规部要进一步调整工作思路，各项监督检查工作要针对经营管理活动出现的新情况、新问题，调整合规性检查重点对象、重点业务领域和检查视角，有针对性地安排合规性检查，加强对高风险业务领域的持续监控和跟踪，及时发现和纠正操作风险问题。
第一，要落实操作风险的全面检查。现在离年底很近了，各部门要对照今年初制定的内控检查计划，结合监管和总行的具体
要求和业务重点，看看今年开展的操作风险检查覆盖面、检查频次够不够，效果怎么样，是否对所做的业务或分管业务风险把控做到心中有数，风险防范到位，没达到要求的，赶紧组织风险排查，对于发现的各种隐患，要立即研究提出解决办法。内控合规部要对各部门（条线）的检查情况进行核查，纳入全年的内控绩效考核中，确保各部门检查的有效性。
第二，加强重点业务领域的检查。结合监管部门近期针对其他行发生的案件风险事件，提出的进一步做好案件风险排查要求，内控合规部要加强对关键岗位、关键人员、敏感环节、敏感部位的风险排查，及时发现风险隐患。一是要加强对易发案件部位的检查和监督，重点是柜面业务、票据业务和贷款业务。特别是柜面业务是重中之重，要加大对账户开立、银企对帐、大额客户存取款、重要凭证、印押证、网银和现金等业务的日常检查和监督。二是严格检查对规章制度、操作流程的执行情况，对不严格执行规章制度的一定要严厉问责。
六、加强反洗钱工作管理，提升反洗钱工作水平
反洗钱是一项持续、复杂而艰巨的工作，近年来，人民银行
反洗钱监管、处罚力度在不断加大。今年7月对我行开展的反洗钱检查，还是提出了一些问题。总行也提出反洗钱工作要与案件防范工作放在同一高度来重视并予以加强，要避免受监管处罚事件发生。这就要求我们在开展反洗钱工作过程中要做到系统、科学、专业、细致。要针对今年的检查问题规范我行的业务操作，扎实做好大额可疑交易报告，客户身份识别、风险分类以及存量客户的信息补录等一系列反洗钱工作，确保各项工作符合监管要求，避免合规风险发生。一要进一步提高可疑交易报送质量，强调信息有效性。二要加强对高风险客户与高风险业务的管理。对于高风险客户，要充分了解客户身份、业务和交易信息，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。对于高风险业务，包括利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供服务的高风险非柜面业务，营业部除关注事前开户环节的识别外，应加强后续的持续识别、事中的监控以及事后的分析。三要切实加强反洗钱专项培训，采取多种形式分层次对员工进行
培训教育，提高各业务部门尽职调查客户和分析报告可疑交易的能力。四要加大反洗钱现场检查力度。
同志们，案件防控工作事关全行的长久发展，任务艰巨、责任重大。我们要认真贯彻落实总行、大连银监局党委的工作部署，进一步统一思想、提高认识、振奋精神、增强信心，切实增强工作责任感和使命感，锐意进取、攻坚克难，不断提高工作的针对性和有效性，把2012年的各项工作抓实抓细，努力为我行第一个“五年发展规划”的安全稳健运行起好步、开好局!谢谢大家！
银行内控合规表态发言范文三篇
【篇一】银行内控合规表态发言
企业文化应该融入合规理念
常言道：安全自合规来，案件自违规起，水土流失多灾害，制度缺失多案件。近来，我认真学习上级行对合规内控的严格要求，通过学习，加深了我对合规的理解，也有些许心得体会：
合规的道路有起点没终点，违规的道路有起点必有终点。我认为合规管理天生就是银行业需要管理的一项基础内容，任何时候提“守规矩、防风险、建设合规银行”，都是一种本位回归。合规操作，既是对员工最基本要求，又是最高的要求，说易也易，因为合规者就在我们身边，就在我们中间；说难也难，因为合规品牌要日积月累去锻造，而毁损就在一念间。
第一，打造“自律”合规的意识理念。在企业文化建设中要引入合规理念，要积极倡导自律合规，因为自我规范的力量，是最原始、最本能的约束机制，也是最有效率、成本最低的方式。一个人业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还应体现为保障了哪些业务活动的开展。因此我行的制度和机制，应当是既能够切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。做为金融服务行业，我们不能做赔不起的业务，在基层支行的经营中，让我越发觉得“兴业的发展既取决于所做的业务也取决于不做的业务”，应提倡“向善而为”的经营导向，这有利于合规文化的形成。
第二，打造违规必“纠”的思想理念。这里的“纠”，即包含追究的“究”，也包含纠正的“纠”，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强学习教育、培训等手段，培养全行员工遵规守纪、合规经营的意识，建设合规文化体系，全面提高员工专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。
第三，打造“合规服务”的外延理念。在这里，我认为合规不能仅仅只是指员工行为的遵规守纪、员工思想的合规以及业务操作上的合规，它应该还包含规范服务上的合规，因为我们是金融行业，是服务广大群众的行业，优质服务的重要性毋庸置疑，将“合规服务”的理念融入我们农商行
的企业文化中，培养员工“劣质服务”就是“违规服务”，就是一种“违规行为”，“优质服务”就是“合规服务”，就是一种“合规”的理念，从而倡导员工自觉提供优质服务。
【篇二】银行内控合规表态发言
合规经营是银行稳健运行内在要求，是每一个员工必须履行职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先
要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
>银行内控合规学习心得二：银行合规管理心得体会>>（1016字）
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经
营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
>银行内控合规学习心得三：建设银行内控学习心得>>（766字）
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文
化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
【篇三】银行内控合规表态发言
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信贷基础测试4.1:内控合规概述
一、单选题
第1节，共3节
1.
在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
2.
下列哪个是合规管理的首要目标（）
全面合规
有效合规）
持续合规
其他目标
3.
下列哪个是合规文化的核心理念（）
价值创造
全面涵盖
规则约束
责任担当
4.
下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（）
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）
5.
下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（）
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的6.
下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任（经认定存在不尽职的情况，但基于以下情况从轻、减轻或免除责任）的情形（）
国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定
在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的?退出
?下一步
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信贷基础测试4.1:内控合规概述
二、多选题
第2节，共3节
1.
内部控制是指由建设银行（）共同实施，旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。
董事会
监事会
所有管理层
全体员工
2.
有效的内部控制可以实现下列哪几个方面目标（）
保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求
保证资本安全
保证财务及相关信息真实完整
提升经营有效性和效率，增强核心竞争力，促进发展战略的实现3.
内部控制的要素包括（）
内部环境
风险评估
控制活动
信息沟通
内部监督
4.
内部环境一般包括（）等。
治理结构
机构设置及权责分配
人力资源政策
员工行为管理
企业文化
5.
合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上，对违规问题进行（）。
查找
评估
整改
6.
下列关于合规管理叙述正确的有（）
合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不循环的过程
合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程，涵盖对公信贷业务在内的各业务领域
合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个
合规管理是一个没有终点的动态过程
7.
合规管理的主要内容包括查找问题，评估影响，（）等。
制定相应的管理计划和政策程序
组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序
监督合规工作执行情况
定期对合规管理的绩效进行考核评价
发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节
8.
“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面（）
银行战略发展
公司治理
业务经营管理
信息披露
业务操作
9.
全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求，包括（）
事前调查
事前预防
事中控制
事后整改
10.
有效合规要求（）等，应与法律、规则和准则的规定相一致，确保其合法有效。
合规政策
合规管理计划
合规管理程序
合规制度
方法
11.
合规文化的内涵包括（）
价值创造
全面涵盖
规则约束
责任担当
警醒意识
12.
下列关于合规文化内涵叙述正确的有（）
“促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念
倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念
牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识
合规问题要“日清日结”
“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”
13.
全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到以下哪几个方面（）
不让制度在我手中变样
不让纪律在我手中松弛
不让差错在我手中发生
不让工作在我手中延误
14.
建设银行信贷人员要牢固树立合规意识，要做到以下哪几个方面（）
围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识
围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识
围绕“查找身边的风险点”主线，主动排查身边风险隐患，强化自身风险意识
围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识
15.
信贷人员的合规管理包括（）
建设银行信贷人员应遵守的职业操守
建设银行信贷人员应遵守的保密规定
授信业务禁止性规定
尽职免责标准
16.
建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（）
应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息
应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告
应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为
应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息
应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费
17.
建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（）
应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动和提请回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告
应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品
应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务
应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为
18.
建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事下列哪些不正当竞争行为（）
违规揽存
低价倾销
贬低同业
虚假宣传
19.
建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（）。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
商业欺诈
非法集资
高利贷
黄、赌、毒活动
20.
建设银行作为国家控股的商业银行，在经营管理活动中出现的国家秘密包括（）
以文件形式送达建设银行的党中央、国务院及有关部门生成的秘密事项
由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程，建设银行使用的国家密码设备的安装、保管、使用和防护措施
由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案
建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经营形势分析和对宏观经济形势的判断
21.
建设银行员工保密纪律包括（）
任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容
任何人不得擅自留存传阅中的密级文件，非公务不得携带密件出行
不得在非保密载体上记录秘密事项。
22.
建设银行员工保密纪律包括（）
未经批准，任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像
不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所
不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项
未经批准，任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人员；不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、办法的具体内容
23.
授信业务禁止性规定包括（）
违反“先评级、后授信、再发放”要求，逆程序办理授信业务（总行有特殊规定的除外）
违反总行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者违反相关规定办理多头授信业务
故意违反总行授权管理制度，越权或变相超越权限审批信贷业务
授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经暴露重大风险（包括低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务
24.
授信业务禁止性规定包括（）
国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款
伪造抵（质）押、保证等担保落实材料
违反总行有关规定，擅自解除、变更抵（质）押、保证等担保措施
25.
经认定存在不尽职的情况，但可以从轻、减轻或免除的情形包括下列哪几个（）
在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的。
在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的。
及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的；
抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的；
基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的。
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